白癜风的危害 http://pf.39.net/bdfyy/qsnbdf/140323/4359087.html国际贸易往来中，高危或受制裁国家往往存在着风险，为了您的企业资金和账户安全，对于一些制裁/高风险国家或地区，请尽量避免与其业务资金往来。因为国际贸易不仅要遵从我国的相关法律，同时也要考虑到国际惯例。银行对高风险地区的款项往来确实很敏感，若被查到，将被处罚甚至销户。以下是几点应对的方法，仅供参考：核查能否正常收汇：若和高风险国家或地区进行正常贸易，请务必提前核查并确保收汇通畅。
可参考以下核查方式：
首先，让客户付一笔定金，看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户，且有正常入账经历的情况下，可以相对灵活一些。但付定金肯定更好，一方面降低客户信用风险，另一方面能紧跟海外制裁和银行*策的变动。
其次，在获知客户及付款银行之后，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息，往下看可获取名单。
做好风险应对：
◆定期
◆对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下不建议继续交易。
◆经核查正常的汇款银行，建议与客户书面约定，后续必须用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。
◆如果是DP（付款交单）支付方式，确保美元入账之后再放单。
◆购买出口信用保险，转嫁风险。
根据CBiBank反洗钱风控制度，及OFAC制裁、联合国安理会、欧共体、金融行动特别工作组等国际组织最新名单，以下是最新整理的制裁/高危国家和地区信息名单，外贸老板一定要仔细阅读并收藏。最新发布日期年3月5日
第一部份
以下制裁国家（地区）不支持企业开户、资金汇入和汇出。
非洲：22个
刚果民主共和国、索马里、苏丹、也门、津巴布韦、几内亚比绍、南苏丹、尼日利亚、中非共和国、利比里亚、安哥拉、纳米比亚、突尼斯、埃塞俄比亚、乍得、刚果共和国、圣多美和普林西比民主共和国、塞拉利昂、厄立特里亚、马里、多哥、布隆迪。
亚洲：16个
伊朗、伊拉克、缅甸、黎巴嫩、朝鲜、叙利亚、阿富汗、巴基斯坦、柬埔寨、土库曼斯坦、吉尔吉斯斯坦、塔吉克斯坦、不丹、尼泊尔、东帝汶、文莱。
美洲：9个
古巴、委内瑞拉、巴拿马、巴哈马群岛、海地、厄瓜多尔、哥斯达黎加共和国、特立尼达和多巴哥、尼加拉瓜。
欧洲：5个
白俄罗斯、乌克兰、塞尔维亚、阿尔马尼亚、波斯尼亚和黑塞哥维纳。
大洋洲：1个
基里巴斯共和国。
第二部份
以下高危国家（地区）企业需要提前进行报备。
亚洲：5个
巴基斯坦（包括加沙和西岸）、菲律宾、老挝、马尔代夫、亚美尼亚。
非洲：4个
加纳、埃及、摩洛哥、西撒哈拉。
美洲：3个
巴西、玻利维亚、伯利兹。
欧洲：2个
俄罗斯、阿塞拜疆。
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